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私たちは、銘柄選び、売買タイミング、上がった下がったという情報には非常に敏感です。「どの銘柄を買おうか？」「いつ売買しようか？」「あ！！あがっちゃった！」「どうしてこんなに下がっちゃったの？」など……。投資の本を見ても、主にそのあたりにフォーカスした情報が掲載されています。しかし、投資家として忘れてはならないことがあります。それは「投資資金の構え方」です。「投資資金の構え方講座」というのは、あまり目にしたことはありません。「余剰資金で投資してください」とは、一般的に言われていることではありますが、それ以上のことを教えてくれる機会はなかなかないものです。
ゴールデン・チャート社では、投資タイミングにポイントを絞った、最適化売買サインをご提供しています。このサインを使えば、投資資金に関するノウハウは必要ないのでしょうか。いいえ、そうではありません。売買サインの運用においても、投資資金に関する考え方を持った上で、最適化売買サインをお使いいただきたいと考えます。投資する基本の基本として資金の安全な運用規模を認識したうえで、余裕をもって投資できる状態で売買サインを用いていただきたいのです。
極端な例を上げると、「この銘柄を買いたい。でも、ちょっとお金が足りない。しょうがないから、今月の生活費から借りて投資しよう。後で儲かったら返せばいいから……。」というような無理な投資はいけません。生活費から借りなければならないのは「余剰資金」の概念にあてはまりません。投資の前に生活があります。生活が破たんする危険を冒すくらいなら、投資はやめるべきです。
投資における資金的な余裕というのは、ほんとうに大切です。投資は、思った方向とは逆に動くものです。常に投資資金をほとんどフルに使っていると、たちまち、資金を失うことになります。ナンピン買い下がりがどんどんできるように、余剰資金を用意しなさいと言っているのではありません。余剰資金を確保しているかいないかで、損切りをする心の強さにも影響がでます。余裕がないと、理論的なその決断のタイミングが来ているのに、踏み切れないというような、投資心理の不安定さが増してくるものです。安定した投資を継続的に行うことこそ、投資を成功に導く基本中の基本なのです。そして安定性とは、理論武装と余裕ある資金の使い方に支えられるのです。
(2013/1/25更新)